退休

退休前检查表

退休前

检查表:

你准备得如何??

为退休做准备? 在你跨过那座桥之前,你需要把一些重要的事情从你的待办事项清单上划掉. 但多亏了我们的共同努力,你可能比想象中准备得更充分! 这个方便的检查表 十个关键步骤可以帮助你想象你已经走了多远.

衡量你的退休准备进展, 从下面的列表中勾出你的“完成”项目.

了解你的收入会是多少, 如何有信心地使用你为退休而积攒的钱.

节省至少三个月的生活开支,以备不时之需, 让你的钱很容易拿到手.

是否有一个合理的税收策略来指导你从应税账户和递延税账户中支出.

考虑一下你的短期和长期生活. 是否有资助搬家的计划,并了解所涉及的时间.

为你的401(k)计划制定好策略,并确定最佳的取款时间, 基于你的目标.1

写下你退休后的个人目标. 探索你的梦想、优先事项和价值观.

如果你或你所爱的人遇到需要全天照顾的健康问题,要做好安排.

开发一种房地产方法,包括你希望如何分配资产, 谁来处理你的财产.

理解你的选择与医疗保险,并定义一个战略,以覆盖医疗保健费用的长期.

是否有一个合理的税收策略来指导你从应税账户和递延税账户中支出.

没有完全准备好?

如果你还没有为退休做好准备,那就联系他们. 在一起, 我们可以调整这些策略,这样你就可以完成清单,开始完成遗愿清单.

1. 从401(k)计划和大多数其他雇主赞助的退休计划中分配的钱是按普通收入和, 如果是在59岁之前服用的话,那就是½, 可能会被处以10%的联邦所得税罚款. 一般来说,一旦你到了72岁, 你必须开始使用所需的最小分布.

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