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共同基金和. 交易所交易基金

交易所交易基金(etf)的增长是爆炸性的. In 2002, there were only 102; by 2020, 超过7个,000美元投资于各种各样的股票, 债券, 以及其他证券和工具.1

乍一看,etf与共同基金有很多共同之处. 这两家公司都提供一个投资池的股票,旨在实现特定的投资目标. 两者都能管理成本,并可能提供一定程度的多样化, 这取决于他们的投资目标. 分散投资是一种帮助管理投资风险的方法. 它不能消除证券价格下跌时的损失风险.

结构上的差异

共同基金积累一笔资金,然后用于投资,以实现基金招股说明书中所述的目标. 最终收集的股票, 债券, 其他证券则由投资公司专业管理.

etf的作用与此相反. 一家投资公司创建了一家新公司, 为了实现特定的投资目标,它将大量的股票转移到其中. 例如,一家投资公司可能会移动大量的股票来跟踪标准基金的表现 & 可怜的500. 然后投资公司出售这家新公司的股份.2

etf像股票一样交易,在股票交易所上市,由经纪交易商出售.

共同基金, 另一方面, 没有在证券交易所上市,可以通过各种其他渠道进行买卖——包括金融专业人士, 经纪公司, 而且是直接从基金公司获得的.

交易所交易基金的价格是全天不断确定的. 它会根据投资者对证券的兴趣而波动, 并可能以“溢价”或“折价”的价格进行交易. 大多数共同基金在交易日结束时定价. 因此,无论你在交易日的什么时候买入股票,它的价格将取决于大多数美国人在交易日的什么时候买入股票.S. 股票交易所通常关闭.

税收差异

还有税收差异. 因为大多数共同基金都被允许交易证券, 本基金可能产生资本利得或损失,并为股东产生股息或利息收入. 使用ETF,当你卖出证券时,你可能只需要缴纳资本利得税. (如果基础资产的构成经过调整,ETF也可以分配资本收益).3

要确定ETF或共同基金是否适合你的投资组合,可能需要深入了解这两种投资的运作方式. 事实上,在你的投资组合中包含这两种投资工具可能会让你受益.

共同基金和交易所交易基金的金额受价值波动和市场风险的影响. 当赎回股票时,其价值可能高于或低于其原始成本.

共同基金和交易所交易基金只能通过招股说明书销售. 投资前请仔细考虑费用、风险、费用和投资目标. 你可以从你的金融专业人士那里获得一份包含上述信息和其他投资公司信息的招股说明书. 在投资或汇款之前仔细阅读.

乍一看

共同基金和交易所交易基金既有相似之处,也有许多不同之处. 下面的图表给出了一个快速的纲要.

共同基金和. 交易所交易基金

1. Investopedia.com, 2021
2. 标准的 & 普尔500综合指数是一个不受管理的指数,通常被认为是美国股市的代表.S. 股票市场. 指数的表现并不代表某项投资过去的表现. 过去的表现并不能保证未来的结果. 个人不能直接投资于指数.
3. Investopedia.com, 2020

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